یکی از موضوعات مورد توجه هر سرمایه‌گذار بازار کریپتو نحوه چینش و مدیریت سبد ارز دیجیتال است. یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال متشکل از رمزارزهاییست که کاربر آن‌ها را خریداری کرده است. هرقدر سرمایه افراد بیشتر باشد این سبد هم بزرگ‌تر و احتمالاً متنوع‌تر است. بااین‌حال ایجاد یک پرتفوی ارز دیجیتال حرفه‌ای و پربازده نیازمند دانش، تجربه و شناخت کافی از ارزهای دیجیتال است. در ادامه مقاله به بررسی مفهوم سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال، نکات مهم ایجاد آن و ویژگی‌های یک سبد دارایی خوب می‌پردازیم. (لینک پیشنهادی: خرید ارز دیجیتال)
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال چیست؟
سبد ارز دیجیتال چیست؟
سبد ارز دیجیتال یا پورتفولیو، مجموعه از ارزهای دیجیتال تحت مالکیت یک سرمایه‌گذار یا تریدر است. آن‌ها وسیله‌ای برای مدیریت سرمایه‌ها به‌صورت آنلاین است که میتواند به‌صورت یک نرم‌افزار مدیریت ارز دیجیتال باشد که به فرد در ردیابی بازده هر کوین و ارائه ابزارهای تحلیلی کمک کند. سبدهای سرمایه‌گذاری معمولاً حاوی دارایی‌های مختلف شامل آلت‌کوین‌ها و محصولات مالی کریپتو است.
شما میتوانید سبد کریپتوی خود را به‌صورت دستی با ابزارهای مختلف نرم‌افزاری کنترل و سود دارایی خود را محاسبه کنید. میتوانید از یک ردیاب پورتفولیوی استفاده کنید. ردیاب‌ها برای تریدرهای روزانه و سایر تریدرهای کوتاه‌مدت ضروری هستند و ارزش‌هایی به سرمایه‌گذاران بلندمدت و هودلرها ارائه می‌کنند. به‌این‌ترتیب به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که مراقب موجودی خود باشند.
بااینکه بیتکوین محبوب‌ترین ارز دیجیتال است اما نباید تنها سرمایه شما باشد. هدف، ایجاد یک سبد دارایی متنوع است. درحقیقت سرمایه‌گذاران دارایی خود را روی کوین‌های مختلف تقسیم می‌کنند تا ریسک را کاهش دهند؛ اما باوجود حدود چند هزار آلت‌کوین، انتخاب کدام عاقلانه‌تر است؟
کارشناسان کریپتو پیشنهاد می‌کنند که فقط در ارزهای دیجیتالی سرمایه‌گذاری کنید که آن‌ها را می‌شناسید و تحقیقات گسترده‌ای در مورد آن‌ها انجام داده‌اید. این توصیه منطقی است. به‌هرحال این همان کاری است که شما با سرمایه‌گذاری‌های اصلی، مانند سهام و اوراق قرضه انجام می‌دهید. همان‌طور که بنجامین فرانکلین زمانی گفت: «سرمایه‌گذاری در دانش بهترین سود را دارد.» هیچ‌چیز بهتر از آموزش خود قبل از غواصی در هر سرمایه‌گذاری نیست.
مطالعه بیشتر: درآمدزایی از ارزهای دیجیتال
چرا داشتن پرتفوی قوی مهم است؟
داشتن یک سبد ارز دیجیتال قوی و متنوع به کاهش ریسک و تأثیر نوسان بازار بر سرمایه کلی کمک می‌کند. ضررها با کمک سود سایر دارایی‌ها جبران می‌شود؛ بنابراین سرمایه کلی وضعیتی پایدار خواهد داشت. همه دارایی‌ها سودآور نیستند اما با انتخاب دارایی‌های مناسب و تنوع بخشیدن به آن شانس کسب سود بیشتر شده و میزان سودآوری در بلندمدت افزایش می‌یابد.
هرچه پرتفوی ارز دیجیتال متنوع‌تر باشد، کاربر با دقت بیشتری بازار را ردیابی می‌کند. پرتفوی‌های متنوع بیش از پرتفوی‌های متمرکز بازدهی دارند. به‌طورمعمول دارایی‌هایی که بازده بالایی دارند با دارایی‌هایی با بازده کمتر متعادل می‌شوند.
بااین‌حال هرقدر پرتفوی بزرگ‌تر باشد تشخص نحوه عملکرد آن دشوارتر است. همچنین نیاز به استفاده از صرافی و کیف پول‌های مختلف ایجاد می‌شود که میتواند آزاردهنده باشد.
مطالعه بیشتر: باج‌افزار چیست؟
انواع دارایی‌های لازم در سبد ارز دیجیتال
بیتکوین مشهورترین ارز دیجیتال و از نظر ارزش بازار، بزرگ‌ترین است؛ اما یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال بالانس شده شامل کوین‌های مختلف از انواع متفاوت است که به کاهش ریسک کلی سرمایه‌گذاری کمک می‌کند.
کوین‌های پرداخت (Payment coins)
این روزها یافتن کوین‌های جدیدی که مهم‌ترین کاربرد آن، استفاده در سیستم پرداخت باشد سخت است؛ اما اگر به زمان تولد ارزهای دیجیتال برگردید، اکثر پروژه سیستم‌هایی برای انتقال ارزش هستند. بیتکوین شناخته‌شده‌ترین مثال است اما ریپل (XRP)، بیتکوین کش (BCH) و لایت‌کوین (LTC) هم وجود دارند. این کوین‌ها اولین نسل ارزهای دیجیتال هستند که قبل از اتریوم مفهوم قراردادهای هوشمند را ارائه کردند.
استیبل‌کوین‌ها (Stablecoins)
استیبل‌کوین‌ها سعی می‌کنند ارزشی برابر با فیات یا فلزات گران‌بها داشته باشند؛ مثلاً BUSD ارزش برابر با دلار آمریکا دارد. این رمزارزها سودآوری زیادی ندارند و مهم‌ترین ویژگی آن‌ها ثبات قیمت است.
به دلیل بی‌ثباتی بازار کریپتو داشتن چیزی در سبد خرید که ارزش خود را حفظ کند مفید است. افت بازار کریپتو نباید بر استیبل‌کوین‌ها اثر بگذارد. اگر می‌خواهید توکنی را از پرتفوی ارز دیجیتال خارج کنید میتوانید آن را به استیبل‌کوین تبدیل کنید تا ارزش آن حفظ شود.
توکن‌های اوراق بهادار (Security tokens)
توکن اوراق بهادار مثل اوراق بهادار سنتی ارزش زیادی دارد. این توکن میتواند سهام یک شرکت، اوراق قرضه یک پروژه یا حق رأی باشد. اوراق بهادار دیجیتالی شده و روی بلاک‌چین قرار می‌گیرند و تحت مقررات یکسانی هستند. به‌همین‌دلیل توکن‌های اوراق بهادار تحت نظر قانون‌گذاران محلی هستند و برای صدور آن‌ها باید مراحل قانونی طی شود.
توکن کاربردی (Utility tokens)
یک توکن کاربردی کلیدی برای یک خدمت یا محصول است؛ مثلاً BNB و ETH هر دو توکن کاربردی هستند. میتوانید از آن‌ها برای پرداخت کارمزد تراکنش در برنامه‌های غیرمتمرکز (DApp) استفاده کنید. اکثر پروژه‌ها توکن‌های کاربردی خاص خود را دارند. ارزش این توکن یا ارزش آن دارایی در ارتباط است.
توکن حاکمیتی (Governance tokens)
با خرید یک توکن حاکمیتی حق رأی دادن به پروژه یا حتی قسمتی از درآمد آن را دریافت می‌کنید. احتمال اینکه این توکن‌ها را در پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز (DeFi) مثل پنکیک‌سواپ، یونی‌سواپ و سوشی‌سوآپ پیدا کنید زیاد است. مثل توکن‌های کاربردی، ارزش این توکن‌ها نیز ارتباط مستقیمی با موفقیت پروژه اصلی دارد.
مطالعه بیشتر: نقدشوندگی یا لیکوییدیتی چیست
چگونگی متنوع سازی سبد سرمایه‌گذاری
از نظر فنی، ارزهای دیجیتال یک کلاس واحد از دارایی هستند. در یک سبد ارز دیجیتال، میتوانید محصولات، کوین و توکن‌هایی که برای اهداف مختلفی ایجاد شده‌اند را بکار ببرید و به سبد دارایی خود تنوع بدهید؛ مثلاً میتوانید سبد خرید خود را با 40 درصد بیتکوین، 30 درصد استیبل‌کوین، 15 درصد NFT و 15 درصد آلت‌کوین اختصاص دهید.
معمولاً چند ارز پیشروی بازار یعنی بیتکوین، اتریوم، کاردانو، دوج‌کوین و لایت‌کوین که ارزش بازار زیادی دارند در همه سبدهای ارز دیجیتال دیده می‌شوند: یک سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال میتواند شامل یک یا چند مورد از این رمزارزها به‌علاوه تعداد بی‌شماری رمزارز دیگر باشد که دارای ارزش بازار کمتری هستند.
برای اطلاع از قیمت شیبا و خرید شیبا روی کیوسک حساب کنید.
بیتکوین
بیتکوین بزرگ‌ترین ارز دیجیتال از نظر ارزش بازار و اولین ارز دیجیتال دنیا است که در سال 2009 ارائه شد و هنوز هم شناخته‌شده‌ترین آن‌هاست. این ارز دیجیتال از فناوری بلاک‌چین و دفتر کل توزیع‌شده استفاده می‌کند که رکوردهای تراکنش‌های بیتکوین را حفظ می‌کند.
بیتکوین در بحث رمزنگاری و الگورتیم اجماع نیز پیشرو است. تا اواسط سال 2022 بیش از 19 میلیون توکن بیتکوین در گردش است و سقف نهایی آن 21 میلیون است.
اتریوم
اتریوم، گرچه ارزش بازار بسیار زیادی دارد اما آن را به‌عنوان یک بلاک‌چین قابل برنامه‌نویسی می‌شناسند که امکان ایجاد برنامه‌های غیرمتمرکز و ایجاد قراردادهای هوشمند را می‌دهد. برخلاف بیتکوین، تعداد اترهای در گردش هیچ محدودیتی ندارد. اتریوم پشتوانه رونق توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) نیز بوده است.
کاردانو
کاردانو در سال 2017 ایجاد شد. مثل اتریوم توسعه‌دهندگان آن امکان ایجاد قراردادهای هوشمند و برنامه‌های غیرمتمرکز (DApp) را به این بلاک‌چین اضافه کردند. کاردانو پشتوانه آکادمیک زیادی دارد. سازندگان آن امیدوارند که این پلتفرم برای ایجاد تغییرات مثبتی در جهان بکار گرفته شود.
دوج‌کوین
دوج‌کوین که با نماد سگ شیبااینو در سال 2013 ایجاد شد به دنبال مسخره کردن بیتکوین و کاربران آن بود. گاهی آن را جوک کوین هم می‌نامند. بااین‌حال دوج‌کوین توانست توجه مردم را به خود جلب کند و سرمایه‌گذاری زیادی روی آن بشود.
دوج‌کوین هم مثل بیتکوین و اتریوم روی شبکه بلاک‌چین کار می‌کند؛ اما برخلاف بیتکوین تعداد کوین‌هایی که میتواند ضرب کند نامحدود هستند.
لایت‌کوین
بااینکه سهم لایت‌کوین از بازار زیاد نیست اما این رمزارز به‌صورت فورکی از بلاک‌چین بیت کوین ساخت شده و بنابراین یک آلت‌کوین محسوب می‌شود.
قیمت لایت‌کوین ارتباط زیادی با تغییرات قیمت بیتکوین دارد. وقتی بیتکوین رشد کند لایت‌کوین هم رشد می‌کند و وقتی سقوط کند لایت‌کوین هم سقوط می‌کند. به دلیل سرعت بالاتر تراکنش‌های لایت‌کوین و کارمزد کمتر آن، برخی کسب‌وکارها این بلاک‌چین را ترجیح می‌دهند.
مطالعه بیشتر: چرخه بازار چیست؟
نکات مهم قبل از تشکیل سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال
هنگام سرمایه‌گذاری، ایجاد چارچوبی برای نحوه ارزیابی سرمایه‌های بالقوه مهم است. کریپتوکارنسی بی‌شباهت به سرمایه‌گذاری در سایر کلاس‌های دارایی نیست. اگر می‌خواهید سرمایه‌گذاری‌های شما در ارزهای دیجیتال رشد زیادی کند، باید در حوزه زیر به‌خوبی عمل کنند:
- محصول/عملکرد: آیا آن رمزارز کاربرد خاصی دارد؟ آیا محصول قابل دفاع با عملکرد منحصربه‌فردی دارد؟
- بزرگی جامعه/ انطباق: آیا مردم طرفدار آن هستند؟ آیا جامعه علاقه‌مندی که روی آن سرمایه‌گذاری کنند دارد؟
- تکنولوژی/ مزیت کلیدی: آیا با روشی جدید، مسئله‌ای را حل می‌کند؟ آیا فناوری جالب و قابل دفاعی پیاده‌سازی کرده است؟
- مشوق‌ها/ حاکمیت: آیا سرمایه‌گذاران با مشوق‌ها همسو هستند؟ آیا سیستم و فرآیند مناسبی برای حاکمیت دارد؟ آیا ماینینگ یا مشوق‌های دیگر هست یا همه سکه‌ها یکجا تولید شده‌اند؟
- فرصت بازار: مسئله‌ای که سعی در حل آن دارند چقدر بزرگ است؟ بازار آن‌ها چه ابعادی دارد؟
می‌توانیم برای هر یک از این موارد نمره‌ای بین 1 تا 10 به آن ارز دیجیتال بدهیم مثل درباره بیتکوین این امتیازات از راست به چپ به‌صورت (9،10، 8، 10، 9) و برای لایت‌کوین (4، 6، 7، 7، 7) و برای بیتکوین کش (2، 5، 8، 7، 6) است.
مطالعه بیشتر: توکنومیک چیست
نحوه ساخت بهترین سبد ارز دیجیتال
هر سرمایه‌گذار یا تریدر نظرات خودش را درباره ایجاد یک سبد ارز دیجیتال خوب دارد؛ اما برای این کار یک سری قوانین کلی نیز وجود دارد:
- ارزش فعلی کریپتوها را در نظر بگیرید. وب سایت‌های CoinMarketCap و Live Coin Watch می‌توانند به شما در کسب اطلاعات درباره قیمت و وضعیت بازار ارزهای دیجیتال و کریپتوهای مختلف کمک کنند.
- پورتفولیوی خود را بین سرمایه‌گذاری‌هایی با ریسک بالا، متوسط و کم تقسیم کنید و به آن‌ها وزن مناسب بدهید. پرتفویی که بخش بزرگی از آن سرمایه پرریسک باشد متعادل نیست. ممکن است احتمال سودآوری زیاد داشته باشد اما درعین‌حال احتمال ضرر هم در آن زیاد است.
- به کاربرد و استفاده یک کریپتو درحال‌حاضر و آینده توجه کنید. چه چیزی باعث ارزشمندی یک کریپتو می‌شود. ارزی که درنهایت کاربرد مشخصی ندارد ممکن است در آینده ارزشمند نباشد. در مقابل ارزی که مبتنی بر نوآوری و توسعه سیستم یا فناوری‌های جدید است ارزش خود را حفظ می‌کند.
- برای کمک به نقدپذیری پرتفوی ارز دیجیتال خود، چند استیبل‌کوین در آن داشته باشید. استیبل‌کوین‌ها کلید بسیاری از پلتفرم‌های دیفای هستند و به شما کمک می‌کنند تا به‌سرعت و به‌راحتی سود خود را قفل کنید یا از یک موقعیت خارج شوید.
همچنین میتوانید…
- در صورت نیاز سبد سرمایه‌گذاری خود را مجدداً بالانس کنید. بازار کریپتو بسیار بی‌ثبات است و تصمیمات شما باید بسته به وضعیت فعلی تغییر کند.
- حد ضرر در نظر بگیرید. چون بازار ارزهای دیجیتال نوسانی است بهتر است برای حفاظت از سرمایه خود حد ضرر و توقف در نظر بگیرید. حد ضرر به این معنی است که وقتی قیمت دارایی به نقطه مشخصی رسید آن را بفروشید.
- سرمایه جدید را به‌صورت استراتژیک تخصیص دهید و از سنگینی بیش‌ازحد یکی از حوزه‌ها در پرتفوی خود جلوگیری کنید. اگر اخیراً یک کوین به شما سود زیادی داده شاید وسوسه شوید که سرمایه جدید را هم وارد سبد سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال کنید؛ اما اجازه ندهید این احساسات روی تصمیم‌گیری درست شما اثر بگذارند.
- خودتان تحقیق کنید. این سرمایه شماست و توصیه می‌شود به نظرات دیگران اعتماد نکنید و خودتان مسئولیت تحقیق و بررسی را به عهده بگیرید. برخی پلتفرم‌ها وایت‌پیپیرها یا سایر گزارشات را منتشر می‌کنند؛ مثلاً وایت‌پیپر بیتکوین در سال 2008 منتشر شد و انقلاب کریپتو را آغاز کرد. این گزارش‌ها اغلب توضیح می‌دهند که یک ارز دیجیتال چطور کار می‌کند، برای چه کاری طراحی شده‌اند و نقشه راه آن‌ها چیست. (با ثبت نام و احراز هویت در صرافی کیوسک میتوانید ارزهای مورد نظر خود را در سریع ترین زمان ممکن و امنیت کامل خرید کنید.)
- فقط مقدار پولی را سرمایه‌گذاری کنید که توانایی از دست دادن آن را دارید. اگر استرس پولتان را دارید یعنی پرتفوی ارز دیجیتال شما خوب نیست. اگر اوضاع بازار خراب شود نباید ضرر زیادی کنید.
- اخبار و رویدادهای مربوط به ارزهای دیجیتال را دنبال کنید. حتی در میان معتبرترین ارزها مانند بیتکوین، همه‌چیز میتواند به‌سرعت تغییر کند و چرخه اخبار میتواند بر ارزش‌ها تأثیر بگذارد. به‌روز ماندن میتواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد تجارت ارزهای دیجیتال بگیرند.
معرفی ابزار ساختن سبد ارز دیجیتال
یکی از بهترین ابزارهای ایجاد یک سبد ارز دیجیتال خوب استفاده از ردیاب‌هاست. ردیاب‌های سبد ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازند تا دارایی‌های خود را به‌طور مؤثر ردیابی کنند. به‌این‌ترتیب دیگر نیازی به ورود به حساب‌های مختلف نیست. در عوض، آن‌ها می‌توانند دارایی‌های رمزنگاری خود را از یک مکان مدیریت کنند و سود و زیان کلی همه سرمایه خود را به‌صورت هم‌زمان مشاهده نمایند. آن‌ها همچنین می‌توانند قیمت‌های بازار را در لحظه‌ای ببینند و اعلان‌های مهم را دریافت کنند.
معرفی 5 مورد از بهترین ردیاب‌های سبد ارز دیجیتال
- Blockfolio با بیش از 6 میلیون کاربر فعال و رتبه 5 ستاره
- Coin Stats با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.8 ستاره
- CoinGecko با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.7 ستاره
- Delta با بیش از 1 میلیون کاربر فعال و رتبه 4.3 ستاره
- BitUniverse با بیش از 600،000 کاربر فعال و رتبه 4.5 ستاره
ده‌ها برنامه دیگر از این نوع وجود دارد اما این موارد بیشترین تعداد دانلود را داشته‌اند. هر یک از آن‌ها ویژگی‌های منحصربه‌فردی در کنار اطلاعات به‌روز شده قیمت‌های بازار ارائه می‌کند. آن‌ها همچنین نگاه اجمالی به نحوه سرمایه‌گذاری دارند و باعث صرفه‌جویی در زمان و تلاش فرد می‌شوند.
سرمایه‌گذاران میتواند در پرتفوی خود از سه تا بیش از 20 دارایی رمزنگاری شده داشته باشند. ردیابی هر یک از آن‌ها نیاز به تلاش زیادی دارد و حتی ممکن است گاهی گیج‌کننده باشد. به‌این‌ترتیب، ردیاب‌های سبد ارزهای دیجیتال ابزارهای مفیدی هستند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند سرمایه‌گذاری‌های خود را از یک مکان مدیریت کنند.
جمع بندی
بسیاری از رمزارزهای بازار ارزهای دیجیتال به سلامت بیتکوین وابسته هستند؛ اما این دلیل نمی‌شود که سبد سهام خود را متعادل نکنید. سرمایه‌گذاری‌های متنوع کریپتو میتواند برخی ضررهای ناشی از سقوط رمزارزهای مهم مثل بیتکوین را جبران کند، بنابراین همیشه ارزش تنوع بخشیدن به آن را دارد. به یاد داشته باشید، برای متعادل کردن پرتفوی ارز دیجیتال شما به چیزهای بیشتری از نگه داشتن چندین کوین نیاز است. کمی استراتژی برای ایجاد یک سبد مناسب، به شما در تحمل ریسک کمک زیادی می‌کند. با ما در کیوسک آکادمی همراه باشید.
