کارمزد تراکنش ارز دیجیتال و هر آنچه باید درباره هزینه معامله رمزارزها بدانید

کارمزد تراکنش ارز دیجیتال و هزینه خرید و فروش بیت‌کوین چقدر است؟ جدا از هزینه‌ای که برای خرید بیت‌کوین یا سایر رمز ارزها پرداخت می‌کنیم، هر صرافی ارز دیجیتال هزینه‌ای با نام «کارمزد تراکنش» از خریدار و فروشنده دریافت می‌کند. در این مقاله کیوسک، به کارمزد خرید ارز دیجیتال می‌پردازیم و هزینه تراکنش در بعضی از صرافی‌های معروف را بررسی می‌کنیم. (لینک پیشنهادی: خرید ارز دیجیتال)

مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال چیست؟

کارمزد تراکنش در صرافی ارز دیجیتال چیست؟

کارمزد خرید ارز دیجیتال یا فروش آن، شامل هزینه سفارش‌گذار (Maker) و هزینه سفارش‌بردار (Taker) می‌شود. یعنی شما که در پلت‌فرم‌های معامله رمز ارز، مثل بایننس یا کوینکس فعالیت می‌کنید، هربار رمز ارزی می‌خرید یا می‌فروشید، باید هزینه‌ای هم با نام کارمزد تراکنش پرداخت کنید.

هزینه سفارش‌گذار یا فروشنده، به نقدینگی دفتر سفارش در سفارش‌های محدود (limit orders) اضافه می‌شود. همچنین هزینه سفارش‌بردار یا پذیرنده، از نقدینگی دفتر سفارش در سفارش‌های بازار (market orders) کسر خواهد شد.

البته در بعضی موارد، معامله‌گران رمز ارز می‌توانند هم هزینه سفارش‌گذار و هم هزینه سفارش‌بردار را تقبل کنند، البته به شرط آنکه سفارش محدود در دفتر سفارش وجود داشته باشد.

مطالعۀ بیشتر: صرافی ارز دیجیتال چیست؟

چه کسی از کارمزد در معامله رمز ارز سود می‌برد؟

کارمزد تراکنش را استخراج‌کنندگان رمز ارز دریافت می‌کنند. اگر بخواهیم دقیق‌تر بگوییم، آن استخراج‌کننده یا ماینری هزینه تراکنش را دریافت می‌کند، که بلاک را روی شبکه تأیید ‌کند.

هزینه‌های تراکنش به ماینرها می‌رسد، چون از قدرت محاسباتی خود برای تأیید معاملات و حفظ امنیت شبکه استفاده می‌کنند. آن‌ها علاوه‌ بر رمز ارزهای جدیدی که با استخراج بلاک جدید آزاد می‌شوند، این کارمزدها را هم دریافت می‌کنند.

به عبارت دیگر، استخراج‌کنندگان رمز ارز انگیزه مضاعفی برای انجام کارشان دارند، چون هم این کارمزدها و هم پاداش بلاک (block reward) را می‌گیرند.

هزینه تراکنش چگونه محاسبه می‌شود؟

کارمزد تراکنش در صرافی‌های ارز دیجیتال طوری طراحی شده که معامله‌گران را ترغیب کند به‌جای معاملات گاه‌ و بی‌گاه به مبادلات کلان چندهزار دلاری روی بیاورند؛ یعنی کارمزد خرید ارز دیجیتال یا فروش آن، به‌طور معمول با افزایش مقدار و دفعات معامله، کاهش می‌یابد.

در این شکل محاسبه کارمزد، سفارش‌های کوچک در صرافی‌های رمز ارز چندان مقرون‌به‌صرفه نیستند، چون گاهی اوقات برای معامله رمز ارزی به‌ارزش ۱۰۰ دلار، باید ۱۰ دلار کارمزد تراکنش پرداخت کرد! از طرف دیگر، بعضی صرافی‌ها برای معاملات بالای ۱۰میلیون دلار اصلا کارمزدی دریافت نمی‌کنند.

به‌طور کلی صرافی‌های رمز ارز به دو روش معمول کارمزد تراکنش را محاسبه می‌کنند:

• به‌صورت کارمزد ثابت برای هر معامله
• به‌صورت درصدی از حجم معامله ۳۰روزه برای یک حساب

در هر دو حالت هم از ساختاری درجه‌بندی‌شده استفاده می‌کنند که بستگی به مقدار مورد معامله دارد.

نکته مهم اینکه در بیشتر موارد، صرافی‌ها مردم را به معامله با کوین یا رمز ارز ترغیب می‌کنند؛ یعنی آن‌ها ترجیح می‌دهند شما به‌جای پرداخت ارزهای فیات، مثل دلار و تومان، با پرداخت رمز ارز، رمز ارزهای دیگر را بخرید.

مهم‌ترین دلیل این ترجیح آن است که ارزهای فیات در صرافی‌ها به‌طور کلی و بسته به نوع پرداخت، کارمزد تراکنش و کارمزد برداشت دارند. اما خرید رمز ارز با پرداخت کوین یا رمز ارزهای دیگر، در بیشتر موارد رایگان است. در بعضی موارد هم مبلغ مختصری برای راه‌اندازی کیف پول مورد نیاز آن رمز ارز دریافت می‌شود.

مطالعه بیشتر: تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز

آیا نظارتی روی کارمزد در صرافی‌های ارز دیجیتال وجود دارد؟

در بیشتر کشورهای جهان، نظارت قضایی بر صرافی‌های رمز ارز وجود ندارد. بیشتر رگولاتورها (تنظیم‌کنندگان) در کشورهای مختلف، از رویکردی غیرمستقیم برای نظارت بر رمز ارز و بازارهای معاملاتی آن استفاده می‌کنند. برای مثال، در ایالات متحده، بازارهای معاملاتی ارز دیجیتال، با مجموعه‌ای از مقررات اداره می‌شوند.

در چین بعضی از انواع معاملات رمز ارز ممنوع است، که این بعضی، تا اواسط سال ۲۰۱۷ حدود ۹۰درصد از کل معاملات را دربرمی‌گرفت. با این وجود، چندین صرافی بزرگ چین هنوز فعالیت می‌کنند. آن‌ها بعد از برخوردهای سرکوبگرانه دولت چین، پایگاه کسب‌وکارشان را به جمهوری سیشل در جنوب آفریقا یا جمهوری مالت در جنوب اروپا منتقل کردند.

بنابراین کارمزد تراکنش هم در راستای سایر فعالیت‌های بازار رمز ارزها، از قوانین و مقررات معینی پیروی نمی‌کند؛ و هیچ نهاد یا سازمانی بر تعیین مقدار هزینه تراکنش بین رمز ارزها نظارت ندارد.

مطالعه بیشتر: عرضه اولیه صرافی

مقایسه کارمزد تراکنش در صرافی‌های ارز دیجیتال معروف

در این بخش به مقایسه کوتاهی بین کارمزد تراکنش بیت‌کوین در بعضی از صرافی‌های رمز ارز فعال در دنیا می‌پردازیم. این مقایسه، هزینه‌های حاشیه‌ای و اهرمی را در نظر نمی‌گیرد.

صرافی رمز ارز کوینزبیت

پلت‌فرم استونیایی کوینزبیت (Coinsbit) روی امنیت و ارائه‌های نوآورانه‌ای همچون اینوست‌باکس (InvestBox) تمرکز دارد؛ روش کم‌ریسکی برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند معاملات اکتشافی با آلت‌کوین‌های جدید انجام بدهند.

صرافی کوینزبیت کارمزد تراکنش ثابتی معادل ۰٫۲درصد دارد. این صرافی هزینه‌های متغیری هم برای واریز و برداشت در نظر گرفته که به رمز ارز مربوطه و حداقل تعریف‌شده برای هر توکن بستگی دارد. تا ۱۱ ژانویه ۲۰۲۰ کارمزد تراکنش واریز دلار در این صرافی ۰٫۸درصد و هزینه تراکنش برداشت دلار ۰٫۴درصد بود. البته واریز بعضی رمز ارزها، مانند اتریوم (ETH)، ارک (ARK) و اتب (ATB) و برداشت بعضی دیگر در این پلت‌فرم رایگان است.

علاوه بر این، حساب‌های جدید در ابتدا اجازه برداشت ندارند. بعد از مدتی، حساب پایه در این پلت‌فرم، محدودیت برداشت ۵۰۰ دلاری یا معادل آن را در طی ۲۴ ساعت به دست می‌آورد، اما حساب‌های پیشرفته می‌توانند تا ۱۰۰هزار دلار یا معادل آن‌ها را در طول هر ۲۴ ساعت برداشت کنند.

مطالعه بیشتر: میکر و تیکر چیست؟

صرافی رمز ارز بیت‌فارکس

دومین صرافی ارز دیجیتال که در این مطلب به آن می‌پردازیم، بیت‌فارکس (BitForex) است که در سیشل ثبت شده و در سنگاپور فعالیت می‌کند. بیت‌فارکس روش‌های معامله مختلفی ارائه می‌کند، از جمله معامله مارجین (margin trading)، مشتقات (derivatives) و روش‌های دیگر. این صرافی سیستم کارمزد تراکنش پیچیده‌تری نسبت به سایر همتایانش دارد.

در معاملات نقدی، بیت‌فارکس از سفارش‌گذار و سفارش‌بردار، هرکدام ۰٫۱درصد هزینه تراکنش دریافت می‌کند. در معاملات دائمی، هزینه تراکنش برای سفارش‌گذار ۰٫۰۴درصد و برای سفارش‌بردار ۰٫۰۶درصد است. برای حساب‌های سفارش‌گذار در بازارهای ویژه روی پلت‌فرم هم نرخ‌های تخفیفی محاسبه می‌شوند.

واریز به بیت‌فارکس رایگان است، اما کارمزد برداشت، به رمز ارز موردنظر بستگی دارد. برای هر رمز ارزی هم سطح برداشت حداقل و حداکثر ۲۴ساعته تعریف شده است.

مطالعه بیشتر: روش تبدیل بیت کوین به پول نقد در ایران

صرافی رمز ارز ال‌بنک

ال‌بنک (Bank) نه‌تنها صرافی پرطرف‌داری است، بلکه با «فهرست رأی ال‌بی‌کی» (LBK Voting Listing) خود، توانسته از نوآوری‌های دنیای آلت‌کوین‌ها هم حمایت کند. در این سیستم رأی‌گیری، هر بار هشت پروژه رمز ارز جدید با هم به رقابت می‌پردازند و در نهایت یکی از آن‌ها انتخاب شده و به‌صورت رایگان روی ال‌بنک قرار می‌گیرد.

ال‌بنک از سفارش‌بردار ۰٫۲درصد و از سفارش‌گذار منفی۰٫۰۵درصد می‌گیرد، یعنی سفارش‌گذار بخشی از کارمزد تراکنش را هم دریافت می‌کند! رمز ارزهای مختلف، نرخ‌های برداشت متفاوتی دارند که روی مقادیر ثابتی از آن رمز ارز اعمال می‌شوند. برای مثال، کاربری که از ال‌بنک بیت‌کوین برداشت می‌کند، باید ۰٫۰۰۰۵ بیت‌کوین به‌عنوان کارمزد پرداخت کند.

حداقل برداشت هم برای هر رمز ارز تعریف شده که آن هم برای مقادیر ثابتی از توکن موردنظر است. جالب اینکه ال‌بنک هیچ حداکثر برداشتی در ۲۴ ساعت تعیین نکرده است.

مطالعه بیشتر: انواع سفارشات در بازار ارز دیجیتال

صرافی رمز ارز پی۲پی ‌بی۲بی

پی۲پی‌ بی۲بی (P2PB2B) یکی از گسترده‌ترین فهرست‌های جفت‌های معاملاتی را دارد که بیش از ۷۰۰ ترکیب ممکن را در اختیار معامله‌گران می‌گذارد. پی۲پی ‌بی۲بی هم مانند کوینزبیت، ۰٫۲درصد کارمزد تراکنش می‌گیرد. کاربران این پلت‌فرم می‌توانند بیشتر رمز ارزها، از جمله بیت‌کوین و اتریوم را به‌صورت رایگان واریز نمایند.

اما هزینه‌ای ۴درصدی یا ۵درصدی، با حداقل ۵ دلار یا ۱۰ دلار برای واریز دلار به حساب هم وجود دارد که به روش واریز بستگی دارد. پی۲پی ‌بی۲بی هم حداقل‌هایی برای واریز و برداشت تعیین نموده و هزینه تراکنش متغیری برای برداشت دارد که به رمز ارز بستگی دارد.

در این صرافی رمز ارز هم مانند صرافی ال‌بنک، هزینه برداشت برای هر توکنی فرق دارد، اما بر اساس مقادیر ثابتی از توکن‌ها ارزیابی و دریافت می‌شود.

مطالعه بیشتر: هانی پات چیست؟

راه‌حل مسئله افزایش کارمزد چیست؟

آسان‌ترین راه برای مقابله با مشکل افزایش کارمزد در شبکه بیت‌کوین و سایر شبکه‌های این‌چنینی، ایجاد امکان پردازش سریع‌تر برای معاملات بیشتر است. در حال حاضر راه‌حل‌هایی برای این مسائل مقیاس‌پذیری در دست بررسی و انجام است.

سافت فورک سگ‌ویت (SegWit) نمونه خوبی از این راه‌حل‌ها محسوب می‌شود. به‌طور خلاصه، هدف سگ‌ویت حذف داده‌های مربوط به امضا و انتقال آن‌ها به جای دیگر، به‌منظور آزادسازی فضای بیشتر در بلاک برای تراکنش‌هاست.

نمونه دیگری از راه‌حل‌های مقابله با افزایش کارمزد تراکنش، هارد فورک بیت‌کوین‌کش است. این راه‌حل توانسته اندازه بلاک را تا 8 مگابایت افزایش بدهد و برای انجام این کار هم بلاک‌چین جداگانه و رمز ارز خودش را ایجاد کرده است.

با وجود همه این‌ها، و ضمن اینکه راه‌حل‌های دیگری مدام ارائه و اجرا می‌شوند، تازه‌واردان دنیای رمز ارز هم باید از جزئیات کارمزد تراکنش و مسائل مربوط به آن آگاه باشند. توصیه می‌شود همیشه پیش از شروع معامله رمز ارز، کارمزد و سایر هزینه‌های مربوط به انتقال آن را در نظر بگیرید. اگر آگاهانه خریدوفروش کنید، و وقت کافی به تحقیق و بررسی جوانب مختلف معاملات اختصاص بدهید، معاملات مقرون‌به‌صرفه‌تری خواهید داشت و به سود بیشتری خواهید رسید.

مطالعه بیشتر: احراز هویت دوعاملی

کارمزد تراکنش ارز دیجیتال در یک نگاه

کارمزد تراکنش جزو جدانشدنی معاملات رمز ارز است، بنابراین برای اینکه خریدوفروش‌های موفقی داشته باشیم و به سود خوبی برسیم، باید از هزینه‌های تراکنش هم آگاه باشیم و آن‌ها را به‌درستی محاسبه کنیم.

در این مقاله کیوسک هر آنچه باید درباره کارمزد تراکنش ارز دیجیتال بدانید، به اشتراک گذاشتیم. حالا نوبت شماست! اگر نکته‌ای می‌دانید که در این مقاله اشاره‌ای به آن نشده، یا حتی سؤالی دراین‌باره دارید، پایین همین صفحه، نظرات و تجربیات خود را برای ما بنویسید.