یو اس دی کوین؛ هر چقدر که می‌خواهید دلار دیجیتال بخرید
معرفی و بررسی ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USDC)
ارز دیجیتال یو اس دی کوین، که توکن آن با عنوان USDC شناخته می‌شود یک استیبل‌کوین است که ارزش آن وابسته به ارزش دلار آمریکاست. این ارز دیجیتال تازه‌وارد، در همین مدت کوتاه توانسته توجه زیادی را در بازار ارزهای دیجیتال به خود جلب کند.
استیبل‌کوین‌هایی مانند USDCبه دلیل ثابت بودن نرخشان به‌عنوان وثیقه وام‌ها استفاده می‌شوند. همچنین به جای دلار و برای انتقال پول بکار می‌روند. آنها مبادلات بین بانکی را حذف کرده و سرعت و امنیت بیشتری به مبادلات مالی بخشیده‌اند. در ادامه مقاله با ویژگی‌های این ارز دیجیتال، بیشتر آشنا خواهیم شد. (لینک پیشنهادی: خرید ارز دیجیتال)
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال چیست؟
یو اس دی کوین چیست؟
ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین یک استیبل‌کوین است که تحت مدیریت شرکت سیرکل(Circle) و کوین بیس(Coinbase) قرار دارد. این رمزارز ادعا می‌کند دارای ارزشی برابر با دلار آمریکاست. به این معنی که یک سکه یو اس دی کوین برابر با یک دلار آمریکاست و این یعنی پایداری فوق‌العاده قیمت آن در بازار. یو اس دی کوین در اصل یک توکن ERC-20 توسعه یافته بر روی بلاکچین اتریوم است.
در حقیقت USDC سرویسی برای دیجیتالی کردن دلار امریکا و تسهیل استفاده از آنها در اینترنت و بلاکچین‌های عمومی است. به‌علاوه، می‌توان توکن‌های USDC را هر زمان که لازم باشد به دلار امریکا تبدیل کرد. خرید و بازگرداندن توکن آن با قرارداد هوشمند ERC-20 تضمین می‌شود.
وارد کردن دلار امریکا به بلاکچین امکان معامله آن را در هر کجای جهان در چند دقیقه فراهم می‌کند و باعث پایداری بیشتر ارزهای دیجیتال می‌شود. همچنین، فرصت‌های جدیدی برای معامله، وام‌دهی و کاهش ریسک مبادلات ایجاد می‌کند.
سکه یو‌اس‌دی اولین و حتی محبوب‌ترین سکه متکی به دلار آمریکا نیست. این عنوان، متعلق به تتر است. اما مسائل مالی تتر، به شدت امنیتی هستند. تتر قبلا ادعا کرده بود که برای هر سکه در گردش تتر، یک دلار در بانک دارد اما در تحقیقات دادستان کل نیویورک مشخص شد که این ادعا درست نیست. بررسی‌ها هنوز هم ادامه دارد.
این مسئله باعث رشد سایر استیبل کوین‌های متکی بر دلار که سرمایه‌گذاری و فرآیند بازرسی شفاف‌تری داشتند، شد که از این میان می‌توان به جمینی دلار (Gemini USD)، ترو یو‌اس‌دی (True USD) ، پاکسوز (Paxos) و USDC اشاره کرد.
مطالعه بیشتر: انواع ارزهای دیجیتال حاضر در بازار رمز ارزها
دلایل ماندگاری یو اس دی کوین در بازار
با اینکه یو اس دی کوین در مقابل سایر رقبا، منحصربه‌فرد نیست، اما چند دلیل برای پایداری در بازار ارزهای دیجیتال دارد:
قانون‌مند است
شرکت والد USDC، کسب‌و‌کاری ثبت‌شده در حوزه خدمات پولی در ایالات متحده است. به این معنا که توسط شبکه بررسی جرائم مالی (FinCEN) که مسئول مبارزه با پولشویی است، قانونگذاری و نظارت می‌شود.
بازرسی شده است
USDC توسط گرنت تورنتون (Grant Thornton) که یکی از ده شرکت حسابرسی برتر دنیاست، حسابرسی می‌شود.
سریع است
وقتی پای بانک‌ها درمیان باشد، ارسال دلار امریکا به اشخاص و موسسات زمان زیادی می‌برد. USDC موجب ثبات و مطلوبیت دلار امریکا در تراکنش‌های سریع ارزهای دیجیتال می‌شود.
مطالعه بیشتر: یوان دیجیتال چین و تاثیر آن بر اقتصاد این کشور
بنیان‌گذاران یو اس دی کوین
سکه USDC در اقدامی مشترک توسط صرافی بسیار بزرگ کوین‌بیس و سیرکل(Circle) که یک شرکت ارز دیجیتال در بوستون است، ایجاد شد.
سیرکل در سال 2013 توسط دو کارآفرین به نام‌های جرمی آلایر (Jeremy Allaire) و سین نویل (Sean Neville) ایجاد شد. سیرکل یک انتقال‌دهنده رسمی پول است. انتقال‌دهنده‌های پول در ایالات‌متحده، کسب‌وکارهای خدمات مالی هستند که باید از قوانین‌و‌مقررات فدرال پیروی کنند. به همین دلیل همه توکن‌های USDC، شفاف و قابل بررسی هستند. علاوه بر این، سیرکل به‌عنوان استارت‌آپی شناخته می‌شود که تحت پشتیبانی گلدمن ساکس (Goldman Sachs) قرار دارد.
سیرکل از سال 2013 به دنبال ایجاد روشی برای انتقال ساده و راحت پول بود. از آن زمان بود که توانست میلیون‌ها دلار سرمایه جمع کند و وارد مبادلات صرافی پولونیکس (Poloniex) شود.
سیرکل در سال 2018 سکه USDC را معرفی، و با بودجه حدود 110 میلیون دلار، آن را بنیان‌گذاری و راه‌اندازی کرد. در دسامبر همان سال، سکه USDC در لیست پنج سکه برتر وبسایت کوین‌مارکت‌کپ قرار گرفت.
در ژانویه 2019 اعلام شد که سیرکل مبلغ 251 میلیون دلار برای USDC در اختیار دارد. در ماه می نیز USDC در صرافی‌های 85 کشور دنیا به‌عنوان ارز مبادلاتی قرار گرفت.
در مارس 2020 استیبل‌کوین دای (Dai)، USDCرا به‌عنوان وثیقه قبول کرد. تا اوایل بحران پاندمی کرونا ویروس، هر روز بیش از 10 میلیون سکه USDC ضرب می‌شد. در ژوئن 2020 USDC به سمت استفاده از سیستم دفاتر مالی توزیع‌شده (DeFi) رفت. در اکتبر 2020 سهم بازار آن به 2.6 میلیون دلار افزایش یافت. سپس وارد مشارکت با ارزهای دیجیتال استلار و سولانا شد و در ماه نوامبر با شروع روند صعودی بیتکوین، رشد دیگری برای USDC رقم خورد. در ژانویه 2021، 4.7 میلیارد دلار USDC در گردش بوده است.
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال وینک
USDC چطور به‌وجود می آید؟
استخراج سکه یو اس دی کوین شبیه سایر ارزهای دیجیتال نیست. در حقیقت سکه USDC مثل رمزارزهای دیگر مانند بیتکوین استخراج نمی‌شود، بلکه یک توکن آن زمانی ایجاد می‌شود که مشتری، توکنی را از یک صادرکننده مجاز می‌خرد. سپس این صادرکننده که می‌تواند یک صرافی باشد، به ازای مبلغی که به دلار آمریکا دریافت کرده، قرارداد هوشمند ERC-20 برای ایجاد همان مقدار USDC می‌بندد و به مشتری برگردانده می‌شود.
دلار امریکا که در ابتدا به صادرکننده داده شده بود به‌عنوان وثیقه نگهداری می‌شود و مشتری USDC را تحویل می‌گیرد و هر زمان که بخواهد می‌تواند آن را برگرداند و دلار آمریکا را پس بگیرد. به‌این‌ترتیب همواره نسبت دلار آمریکا به USDC یک‌به‌یک و برابر است و فرآیند استخراج به شکلی که در سایر ارزهای دیجیتال دیده می‌شود وجود ندارد، بلکه آنها در ابتدا توسط خالق خود به طور کامل استخراج شده‌اند و سپس به عموم عرضه می‌شوند. شرکت سیرکل می‌گوید هم‌اکنون چهار میلیارد توکن از این سکه در حال گردش است.
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال هورایزن چیست؟
یو اس دی کوین چگونه کار می‌کند؟
هر کاربر می‌تواند دلار آمریکا را به USDC تبدیل کند و در صورت نیاز، فرآیند معکوس آن نیز انجام‌پذیر است. هر توکن USDC، با یک دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود. فرآیند تبدیل دلار امریکا به USCD توکنیزه کردن نامیده می‌شود که سه گام دارد:
- کاربر، مبلغ دلار مد نظر خود را به حسابی در بانک صادرکننده توکن واریز می‌کند.
- صادرکننده از قرارداد هوشمند برای ایجاد مقدار USDC معادل آن استفاده می‌کند.
- مقادیر یو‌اس‌دی‌کوینی که به تازگی ضرب شده به کاربر تحویل داده می‌شوند و همزمان مقدار دلار آمریکا معادل آن به‌عنوان وثیقه رزرو می‌شود.
روند معکوس تبدیل USDCبه دلار آمریکا نیز به همین شکل است:
- کاربر درخواستی به صادرکننده USDC می‌فرستد تا مقدار دلار مساوی توکن‌های USDC را از حالت وثیقه‌ای خارج کند.
- صادرکننده درخواستی به قرارداد هوشمند USDC می‌فرستد تا آن مقدار توکن را از گردش خارج کرده و با دلار معاوضه کند.
- صادرکننده مقدار دلار درخواست شده را از مقادیری که قبلا رزرو شده به حساب بانکی کاربر می‌فرستد. البته قبل از ارسال، کارمزد آن را کم می‌کند.
سیرکل برای توکنیزه کردن و از گرو درآوردن، کارمزد می‌گیرد به جز آن، یک کارمزد 50 دلاری برای انتقال‌های بانکی برگشت‌داده‌شده و اشتباه نیز وجود دارد. برای همه عمیات‌های USDC در صرافی کوین‌بیس نیز کارمزدهای قانونی اعمال می‌شود.
حداقل میزان از گرو خارج کردن USDC، 100 توکن است. توکن‌ها تنها در روزهای کاری پردازش می‌شوند و این پردازش تا 24 ساعت زمان می‌برد. هیچ میزان حداقلی برای توکنیزه کردن وجود ندارد و فرآیند آن حداکثر دو روز کاری زمان می‌برد.
برخلاف مشهورترین استیبل‌کوین یعنی تتر (USDT)، سازندگان سکه USDCموظف به ایجاد شفافیت کامل و همکاری با طیف وسیعی از موسسات مالی برای حفظ رزرو ارزهای فیات معادل آنها هستند. به‌این‌ترتیب همواره مقدار USDC موجود و دلار پشتوانه آن مشخص و شفاف است.
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال هیوبی
چطور از USDC استفاده کنیم؟
ارز دیجیتال یو اس دی کوین را می‌توان در پلتفرم صرافی‌های کوین‌بیس و پولونیکس که صرافی‌های شریک آن هستند و نیز در سایر صرافی‌های بزرگی مثل بایننس و هوبی (Huobi) معامله کرد.
همچنین می‌توانید در انواع پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز از USDC استفاده کنید. مثلا می‌توانید آن را روی بلاکفای (BlockFi) که یک شرکت وام‌دهی است، سپرده‌گذاری کنید تا از آن سود بگیرید.
معمولا معامله‌گران، USDC را مثل سایر استیبل‌کوین‌ها نظیر تتر و دای به‌عنوان یک دارایی پایدار نگه می‌دارند. استیبل کوین‌‌ها برای کسانی که می‌خواهند روشی ساده برای مبادله ارزهای دیجیتال با دلار آمریکا داشته باشند مفید است. از آنجایی که هر USDC، یک دلار آمریکاست، به روشی جدید برای مبادله ارزهای دیجیتال جدیدتری مثل بیتکوین تبدیل شده است.
در کل استیبل‌کوین‌هایی مانندUSDC برای موارد زیر استفاده می‌شوند:
- آنها نیاز به نقد کردن ارزهای دیجیتال را از بین برده و خرید آنها را ساده‌تر کرده‌اند.
- موجب بی‌نیازی از کار با موسسات و ابزارهای مالی سنتی شده‌اند.
- از تورم شدید برای کسانی که در کشورهایی مثل ونزوئلا یا ترکیه زندگی می‌کنند جلوگیری می‌کنند.
- ارسال فوری پول به صورت جهانی، امن و کم‌هزینه را فراهم کرده‌اند.
- خرید آیتم‌های مختلف در صرافی‌ها، برنامه‌های مختلف و بازی‌های مبتنی بر بلاکچین را امکان‌پذیر می‌کنند.
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال والتون
مزایا و معایب یو اس دی کوین
درک این مسئله مهم است که ارزش ارز دیجیتال USDC ثابت است. به همین دلیل، از آنها در مواردی مثل پرداخت حقوق کارمندان یا کمک به خیریه‌ها استفاده می‌شود.
در همه دنیا معامله‌گران (تریدرها) از این سکه به‌عنوان نوعی سرمایه‌گذاری برای گرفتن سود استفاده می‌کنند. تنها کاری که باید بکنید این است که حجم زیادی از این سکه دیجیتال را در کیف پولتان نگه دارید. سودی که به دست می‌آید ناشی از قرض دادن یو‌اس‌دی‌کوین‌ها به سرمایه‌گذاران است. سودها به صورت سالیانه هستند و کسانی که سکه‌های زیادی دارند سود زیادی بدست می‌آورند.
USDCباعث کاهش زمان در انجام معاملات پولی می‌شود. درحالت کلی تکنولوژی بلاکچین بخصوص هنگامی که از اینترنت فوق سریع استفاده شود، سرعت بالایی دارد. به همین دلیل، USDC نیز هزینه انتقال پول را کاهش می‌دهد. تراکنش‌های عظیم، با استفاده از همین منابع قابل تکمیل است. بنابراین کارمزد آنها به نسبت کم است.
مزیت دیگر USDC این است که در مقایسه با سایر استیبل‌کوین‌ها، قابل‌اطمینان‌تر است. این پروژه از طرف توسعه‌دهندگان پشتیبانی می‌شود. بنابراین احتمال رشد آن در آینده وجود دارد.
اما در کنار مزایای فوق، مشکلاتی نیز وجود دارد. این روزها استیبل‌کوین های زیادی در بازار هستند که مشابه USDCهستند. بنابراین رقابت فشرده است. این استیبل‌کوین‌ها هنوز جدیدند و بسیاری از سرمایه‌گذاران نمی‌دانند رفتار آنها در بلند‌مدت چطور خواهد بود.
حتی با وجود اطلاعات علمی زیادی که نشان‌دهنده رشد USDCدر آینده نزدیک است، سرمایه‌گذاران هنوز درباره اتفاقاتی که برای ارزهای جدیدی مثل USDC خواهد افتاد مطمئن نیستند. به همین دلیل گرایش آنها به سرمایه‌گذاری روی این ارزهای دیجیتال کمتر است.
برای اطلاع از قیمت بایننس کوین و خرید بایننس کوین روی کیوسک حساب کنید.
پیش‌بینی آینده USDC
یو اس دی کوین ویژگی‌هایی دارد که باعث تمایز آن از سایر استیبل‌کوین‌ها شده و می‌تواند آن را تبدیل به انتخابی خوب برای سرمایه‌گذاران کند. اگر دو نفر هر دو کیف پول اتریوم داشته باشند می‌توانند در کسری از ثانیه و هر تاریخ و ساعتی، هر مقدار USDC که بخواهند انتقال دهند. در معاملات تجاری، اضطراب نوسان قیمت نیز وجود ندارد. به‌علاوه، کارمزد آن بسیار پایین است.
USDC با برنامه‌های مبتنی بر بلاکچین مثل بازی‌های مختلف سازگار است و گیمرها می‌توانند جامعه هدف آن باشند. به‌علاوه شفافیت و امنیت آن نیز از طرف سیرکل تامین و تایید می‌شود. این مسئله نقش مهمی در جلب اعتماد سرمایه‌گذاران دارد. مهم‌ترین ویژگی آن، برای جذب افراد، پایداری وضعیت و نداشتن نوسان است. به این ترتیب USDC می‌تواند رقیبی برای تتر باشد. همچنین گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاران سنتی است که ارزهای دیجیتال پایدار را ترجیح می‌دهند و با مبالغ کم، سود‌دهی دارد.
به نظر می‌رسد ویژگی‌های مختلف USDC باعث گرایش و تمایل سازمان‌های حقوقی و حقیقی برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال و استفاده از آن برای معاملات و پرداخت‌های خود شده است. به‌این‌ترتیب این ارز دیجیتال می‌تواند دروازه‌ای به سمت بازاری پر رونق‌تر باشد. با بررسی ویژگی‌های مختلف این سکه، متوجه می‌شویم پتانسیل رشد آن در آینده چشم‌گیر است.
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال وتور
جمع بندی
ارز دیجیتال یو اس دی کوین، شانس زیادی برای رشد کردن در بازار رمزارزها دارد چراکه همه مزایای بلاکچین‌ها را ارائه می‌کند. قیمت این ارز دیجیتال ثابت است و به ازای هر توکن آن، یک دلار آمریکا در بانک وجود دارد. این مسئله موجب شفافیت بیشتر USDC شده و سهام‌داران، راحت‌تر می‌توانند به آن اعتماد کنند.
ارز دیجیتال USDC باعث تسهیل و تسریع و امن‌تر شدن انتقالات پولی می‌شود و اگر نداشتن نوسان را هم در نظر بگیریم، می‌بینیم گزینه مناسبی برای تعاملات مالی تجاری است، چرا که افراد ترس از دست دادن سرمایه خود را در طی این نوسانات ندارند.
به نظر می‌رسد در بازار امروز که پر از استیبل‌کوین‌های مختلف است، ارز دیجیتال USDC با ویژگی‌هایی که دارد توانسته جایگاه خود را اثبات کند و در آینده نیز پیشرفت چشم‌گیری داشته باشد. با ما در کیوسک آکادمی همراه باشید.
