وام های جمعی مدل منحصربه‌فردی از حمایت کاربران برای سرمایه‌گذاری روی اسلات‌های پاراچین شبکه کوساما/پولکادات برای پروژه‌ها هستند. CrowdLoan روشی برای ایردراپ (نوعی بازاریابی) ارزهای دیجیتال است. افراد مقداری سرمایه را برای مدت مشخصی سهام‌گذاری کنند تا اعتماد خود را به محصول نشان دهند. درحال‌حاضر وام‌های جمعی KSM و پولکادات در حال انجام هستند. سرمایه‌گذاران، بعدازاین مدت، توکن‌های KSM و DOT خود را به همراه پاداش، پس می‌گیرند.
تفاوت وام های جمعی و ICO یا IDOها در این است که در آن‌ها شما می‌توانید هر سکه‌ای را سرمایه‌گذاری کنید اما برخلاف وام جمعی، این سرمایه‌ها به شما برنمی‌گردد.
هزاران توکن با کمک IDO و ICOها راه‌اندازی شدند اما بسیاری از این پروژه‌ها به‌خاطر تکنولوژی یا بازاریابی ضعیف، پروژه‌های کلاه‌برداری و ناتوانی سکه‌ها در حل مشکلات واقعی شکست خوردند. درنتیجه افراد زیادی سرمایه خود را از دست دادند. این سیستم ICOها و مشکلات آن‌ها باعث شد وام های جمعی وارد عرصه شوند. (لینک پیشنهادی: خرید ارز دیجیتال)
مطالعه بیشتر: ارز دیجیتال چیست؟
وام های جمعی چیست؟
وام جمعی‌شانسی برای جلب حمایت و پشتیبانی جامعه برای کسانی است که به آن نیاز دارند. یک وام جمعی موفق به سمت برنده شدن اسلات پاراچین می‌رود. عبارت CrowdLoan به معنی وام دادن افراد به پاراچین نیست بلکه به معنی کسب سود با قفل کردن توکن‌های KSM یا DOT است.
در وام های جمعی، کاربر یا مشارکت‌کنندگان، توکن‌های KSM یا DOT خود را وارد می‌کنند. این توکن‌ها برای مدتی مشخص قفل می‌شوند. بعد از اتمام دوره قفل یا در طول این مدت، KSM سرمایه‌گذاری شده را پس می‌گیرند. در زمان معرفی توکن جدید، کسانی که در وام جمعی مشارکت کرده بودند، درصدی از توکن را دریافت می‌کنند.
در مدتی که وجوه قفل‌شده‌اند، توکن‌های کمکی KSM/DOT می‌توانند برای پوشش هزینه‌های اجاره پاراچین استفاده شوند (مقدار موردنیاز برای تأمین امنیت بخشی از پاراچین روی شبکه کوساما یا پولکادات) اما هیچ‌گاه تحت دسترسی مستقیم پاراچین پروژه نیستند. اگر پروژه در مزایده شکست بخورد، قفل توکن‌ها باز شده و به مالکانشان برگردانده می‌شوند. این روشی است برای اینکه کاربران توکن‌های KSM یا DOT خود را در یک مزایده وارد کنند.
قبل از ادامه مقاله، بهتر است کمی درباره پاراچین‌ها و اهمیت آن‌ها بخوانیم.
مطالعه بیشتر: درآمدزایی از ارزهای دیجیتال
پاراچین چیست و چرا به مدل مزایده نیاز داریم؟
پاراچین که به معنی زنجیره‌های موازی است شبکه‌ای از بلاک‌چین لایه 1 است که به‌صورت موازی روی بلاک‌چین پولکادات یا کوساما اجرا می‌شود. پاراچین‌ها به زنجیره رله پولکادات متصل شده و قابلیت ترکیب زنجیره‌ها را دارند. همه داده یا دارایی‌ها می‌توانند بین پاراچین‌ها ارسال شوند. آن‌ها می‌توانند باهم تعامل داشته باشند. این باعث باز شدن فضای کاربردی جدیدی می‌شود. درحال‌حاضر تنها 100 پاراچین پولکادات وجود دارد و به همین دلیل است که نیاز به مکانیسم مزایده داریم.
در هر پروژه به KSM و DOT نیاز است. میزان این دو توکنی که باید در مزایده شرکت داده شوند از طریق وام های جمعی افزایش می‌یابد. اما برای همه پروژه‌ها نیز نیازی به افزایش این توکن از طریق CrowdLoan نیست. پروژه‌هایی که در یک وام جمعی شرکت می‌کنند، برای اسلات پاراچین باهم رقابت دارند.
مطالعه بیشتر: وام گرفتن دیفای
وام های جمعی چگونه کار می‌کنند؟
وام جمعی روشی است که توسط پروژه‌های جدید برای جلب اعتماد و جمع‌آوری سرمایه از طریق توکن‌های KSM و DOT انجام می‌شود. در وام جمعی تنها از این دو توکن استفاده می‌شود.
قبل از شروع مزایده‌ها، توکن‌ها تا مدت‌زمان مشخصی در حسابی قفل می‌شوند. این مرحله با عنوان اجاره اسلات پاراچین شناخته می‌شود که در آن اجاره‌کننده، توکن‌ها را برای ارائه پیشنهاد در مزایده به کار می‌برد و اجاره دهنده نیز در قبال کمک‌های خود پاداش دریافت می‌کند. در پایان دوره، توکن‌ها به صاحبانشان برگردانده می‌شوند و اگر وام جمعی موفق باشد مشارکت‌کنندگان پاداش می‌گیرند.
مزایای وام های جمعی
همه پروژه‌های پاراچین، وام های جمعی ندارند. درعین‌حال، شرایط و پاداش‌های هر CrowdLoan، کمی متفاوت است. اما همه وام‌های جمعی باید دو ویژگی زیر را داشته باشند:
- مدت‌زمان کمپین وام جمعی یعنی این وام جمعی به چند مزایده باید پیشنهاد دهد و
- میزان سقف پاداش
باید جزئیات مربوط به شرایط وام جمعی را از تیم‌هایی که آن‌ها را اجرا می‌کنند بگیرید. برخی از مزایای استفاده از وام جمعی برای پروژه‌ها عبارتند از:
- راهی برای سنجش حمایت از یک پروژه جدید یا پاراچین و نشان دادن تقاضای بازار است.
- کاربرانی که توکن‌هایشان را وارد می‌کنند پاداش می‌گیرند.
- این پروژه می‌تواند در کوساما یا پولکادات یک شروع جهشی داشته باشد.
- روشی سازمان‌دهی شده برای جمع‌آوری سرمایه و جلب اعتماد کاربران است.
- توزیع توکن‌ها می‌تواند به‌راحتی برای اعضای جامعه و حامیان فعال پروژه انجام شود.
- هزینه اسلات پاراچین بدون نیاز به جمع‌آوری سرمایه پوشش داده می‌شود.
- به‌این‌ترتیب پروژه می‌تواند تقاضای خود را به نمایش بگذارد و مشارکت‌کنندگان بیشتری را جذب کند.
چطور به وام جمعی دسترسی پیدا کنیم؟
با توجه به پروژه‌هایی که تاکنون وام های جمعی داشته‌اند، سه روش برای دسترسی افراد به وام جمعی وجود دارد:
- مستقیماً از طریق Polkadot.js GUI (روی زنجیره)
مشارکت مستقیم روی زنجیره با استفاده از Polkadot’s GUI (در وب‌سایت آن‌ها)
- از طریق یک داشبورد اختصاصی (روی زنجیره)
مشارکت از طریق داشبورد اختصاصی که توسط پروژه پاراچین ایجادشده است.
- از طریق یک سرپرست (خارج از زنجیره)
مشارکت از طریق یک سرپرست مثلاً بایننس یا کراکن. برای مشارکت، شخص به پلتفرم سرپرست رفته و دستورات آن را اجرا می‌کند. این نوع وام جمعی در خارج از زنجیره انجام می‌شود
بسیاری از پروژه‌ها، ترکیبی از این روش‌ها را دنبال کرده و به افراد این امکان را می‌دهند که از روش دلخواهشان استفاده کنند. به هر مکانیسمی که مستقیماً با ماژول وام جمعی ارتباط ندارد مشکوک باشید.
مطالعه بیشتر: وام آنی چیست؟
کمپین وام جمعی چقدر طول می‌کشد؟
وقتی یک CrowdLoan ایجاد می‌شود، پروژه، مدت کمپین وام جمعی و قفل شدن وجوه را هم تعیین می‌کند. روز نهایی کمپین، تاریخی است که دیگر وام جمعی برای ارائه پیشنهاد استفاده نمی‌شود. اگر پروژه تا روز نهایی نتواند اسلات را برنده شود، کمپین منحل شده و KSM/DOT مشارکت داده‌شده به مالکانشان برگردانده می‌شود. ازآنجایی‌که تعداد اسلات‌های پاراچین محدود است رقابت برای به دست آوردن آن‌ها بسیار بالاست.
کمپین‌های طولانی هزینه فرصت بیشتری بر دوش سهام‌گذاران خواهد گذاشت. هرقدر کمپین طولانی‌تر شود، توکن‌های KSM/DOT مدت طولانی‌تری قفل شده و نمی‌توانند پاداش‌های سهام‌گذاری را کسب کنند. در چنین حالتی، ممکن است پروژه‌ها انتخاب کنند که پاداش‌هایی (که ممکن است غیرپولی باشند) به این مشارکت‌کنندگان بدهند اما این کاملاً اختیاری است.
برای اطلاع از قیمت لایت کوین و خرید لایت کوین روی کیوسک حساب کنید.
انواع پاداش‌های وام جمعی
پیشنهاد پروژه روی اسلات‌های پاراچین و تأمین منبع DOT/KSM موردنیاز از جامعه آن‌ها در وام های جمعی می‌تواند نوع پاداش را مشخص کند و در صورت وجود برای جبران، به شرکت‌کنندگان پیشنهاد شود.
کوساما و پولکادات به پروژه‌ها دستور می‌دهند تا برای پاداش ارائه‌شده محدودیتی قائل شوند. این سقف می‌تواند در قالب KSM/DOT، توکن‌های بومی پروژه یا چیزی کاملاً بیرون از زنجیره باشد. پروژه‌ها می‌بایست اطلاعات دقیق‌تری درباره پاداش‌هایی که یک فرد انتظار دریافت آن را دارند ارائه کنند. مثلاً ممکن است پاداش‌ها به نسبت توکن‌های ارائه‌شده و با استفاده از توکن‌های بومی پرداخت شود.
حتی اگر کمپین CrowdLoan ناموفق باشد و پروژه در اسلات پاراچین برنده نشود، پاداش‌ها قابل‌ارائه هستند. ممکن است بعد از برنده شدن یک اسلات، یک جایزه غافلگیرکننده یا سود نیز اعلام شود. همچنین ممکن است سودهایی برای ثبت‌نام پیش از موعد قرار دهند. درنهایت در مورد بسیاری از پروژه‌هایی که پاداش‌هایی در قالب رمزارز ارائه می‌کنند، پاداش‌ها نیز می‌توانند خارج از زنجیره باشند مثل پروژه swag. طرح پاداش و توزیع پروژه کاملاً به تیم پروژه مربوط می‌شود.
روند وام جمعی چگونه است؟
گام 1: آمادگی برای مشارکت در وام جمعی
در پیش برد وام های جمعی، کاربران باید DOT و KSM خود را برای مشارکت باز کنند (از حالت قفل خارج کنند). به این معنی که وجود برای هدفی دیگر مثل سهام‌گذاری، واگذاری یا حاکمیت به کار نرود. باز کردن قفل رمزها ممکن است کمی طول بکشد (7 روز برای کوساما و 28 روز برای پولکادات). بنابراین اگر می‌خواهید در یک وام جمعی شرکت کنید، تقریباً چند هفته قبل از شروع آن آماده شوید.
گام 2: مشارکت در وام
هر کمپین CrowdLoan یک شماره شاخص منحصربه‌فرد دارد که به حساب تحت کنترل ماژول آن اشاره می‌کند که وجوه وام جمعی در آن نگهداری می‌شود. به‌عبارت‌دیگر یک حساب امن به‌صورت منحصربه‌فرد برای کمپین تولید می‌شود که شبکه کوساما/پولکادات از آن نگهداری می‌کند و در هیچ زمانی در طی کمپین و اجاره، برای پروژه‌های فردی (یا تیم پروژه) قابل‌دسترسی نیست. توجه کنید که این شماره شاخص، یک آدرس نیست.
برای مشارکت در یک کمپین، کاربر باید تراکنش ویژه‌ای که برای وام های جمعی طراحی‌شده و به شاخص خاص پاراچین اشاره دارد را بفرستد. به‌این‌ترتیب به‌صورت رسمی وارد کمپین وام جمعی می‌شوید. DOT و KSM کاربران، به حسابی که توسط ماژول کنترل می‌شود منتقل می‌گردد.
در مورد پروژه‌هایی که توسعه برنامه‌های مبتنی بر وب 3 را برای وام جمعی‌شان انتخاب می‌کنند، این بخش از فرآیند احتمالاً برایتان اتوماتیک خواهد بود.
برای مشارکت در کمپین با یک صرافی خارج از زنجیره، باید دستورات وب‌سایت نگهبان را به‌دقت دنبال کنید. سپس نگهبان، وجوه را از طرف شما به ماژول وام جمعی می‌فرستد.
مطالعه بیشتر: اتمیک لونز چیست
گام 3: اگر وام جمعی برنده شد، ماژول قفل می‌شود
اگر CrowdLoan موفق بود، پاراچین وارد پولکادات و کوساما می‌شود و توکن‌های DOT/KSM جمع‌آوری‌شده قفل می‌شود. کاربران نمی‌توانند هیچ‌یک از مشارکت‌ها را حذف کنند.
اگر پروژه قبل از روز نهایی کمپین و پایان آن، مزایده را برنده نشود توکن‌ها بازگردانده می‌شوند. وقتی کمپین خاتمه یابد، هر مشارکت‌کننده‌ای می‌تواند سرمایه‌گذاری مجدد وجوه را شروع کند. وام های جمعی موفق، تا وقتی مشارکت‌کنندگان برگردند از سیستم حذف نمی‌شوند.
گام4: کاربران پاداش می‌گیرند
احتمالاً پروژه‌ها به مشارکت‌کنندگان وام جمعی پاداش می‌دهند. اینکه جوایز چطور و با چه سرعتی توزیع شوند بستگی به صلاح‌دید پروژه دارد. ممکن است برخی پروژه‌ها تصمیم بگیرند که بخشی از پاداش را بلافاصله بعد از راه‌اندازی موفق در شبکه توزیع کنند و بخش باقیمانده را در دوره زمانی مشخص دیگر بدهند.
مکانیسم نحوه مطالبه یا پرداخت پاداش نیز می‌تواند متفاوت باشد. اگر پاداش‌ها به شکل روی زنجیره باشند،می‌توان آن‌ها را هرزمانی یا در فواصل مشخص پرداخت کرد یا اینکه در طول زمان با بازخرید دستی و به صلاح‌دید مشارکت‌کننده ارائه شود. این‌ها تصمیماتی است که توسط تیم‌ها گرفته می‌شوند و باید قبل از شروع فرآیند گفته شوند.
تاریخ شروع وام های جمعی
زمان مزایده پولکادات و کوساما توسط Parity اعلام می‌شود. اولین مزایده‌های کوساما در ژوئن 2021 اتفاق افتاد و سپس مزایده‌های پولکادات در نوامبر 2021 شروع شد.
مطالعه بیشتر: وام ارز دیجیتال چیست؟
جمع‌بندی
وام های جمعی به افراد این فرصت تاریخی را می‌دهند که بخشی از راه‌اندازی یک پروژه جدید باشند. ممکن است وام‌های جمعی با پاداش دادن توکن‌های بومی به مشارکت‌کنندگان، رویکرد منصفانه و پایدارتری برای توزیع توکن ایجاد کنند. مشارکت گسترده و در وام‌های جمعی نه‌تنها می‌تواند امنیت شبکه را بهبود دهد بلکه جامعه پرشورتر، منصف‌تر و متعهدتری می‌سازد. با ما در کیوسک آکادمی همراه باشید.
